私にしかない
個性を活かした提案で、
お客さまの目指す
ゴールに伴走する。

資産運用コンサルタントコース

リテール営業第三部 2014年入社

廣石 咲希

私の仕事

入行以来、資産運用コンサルタントとして勤務しています。お客さまの資産運用のご経験や資金使途、運用目的、資産背景、家族構成やライフプランなどをヒアリングし、お客さまに最も適した運用方法や商品をご提案しています。取扱商品は、定期預金、仕組預金、投資信託、保険など多岐に渡りますので、勉強は欠かせません。
現在は、新生銀行で運用商品のお取引経験がないお客さまや、これから当行で資産形成をされるお客さまを主に担当しています。担当するお客さまの属性はさまざまです。祖父や祖母と同じような世代のお客さまもいれば、私と同じような世代の若いお客さまもいらっしゃいます。企業に勤めている方や個人で事業をされている方もいるので、それぞれ話題も異なります。お客さまにご満足いただけるコンサルタントとは、柔軟な対応力と豊富な知識、さらにはホスピタリティなどのさまざまなスキルが求められる仕事だと思います。 昨年からはチームのリーダーも務めており、後輩育成にも携わっています。

仕事のやりがい

「自分の色を活かし、私にしかできない提案を」
資産運用コンサルタントは、いつもお客さまに寄り添い、お客さまの目指すゴールに向けて「伴走」する仕事です。決められたことを決められた通りに提案するのではなく、お客さまに合わせ、自分の色(個性)を活かしながら、私にしかできない提案をする必要があります。 お客さまは「私」を見ます。信頼できるのか、提案力があるのか、専門家としてプロ意識を有しているのか、そして、魅力的な人間なのか。自分の「実力」次第で、お客さまとの関係性が決まります。提案内容が、お客さまの期待値と合致し、運用方針に深く納得しご満足いただきご契約に結び付いたときには、とても大きなやりがいを感じます。 資産運用コンサルタントは個人プレーを求められる仕事だと思われるかもしれません。実は、チームプレーの要素が色濃いです。チームで知恵を出し合いながらお客さまのご要望に応えていくことが必要不可欠です。一人の提案力には限界があります。チームでお客さまの期待に応えていく必要があります。

創造したい未来

いま銀行では「お客さま本位の業務運営」が求められています。一見当たり前のことのようですが、改善の余地は非常に多くあると思っています。金融サービスは日々多様化し、進化しています。銀行は今までの枠組みを打破し大胆に変革していくことが求められています。新生銀行においても、世の中の変化に柔軟に対応し、本当の意味でお客さまに求められる金融サービスを提供できる企業にならなければいけません。そんな未来の新生銀行を私たちが創っていきたいと考えています。自分ひとりでは、大きく変えられる部分は少ないかもしれませんが、同じ志をもつ先輩や上司と一緒であれば、変えていけると思っています。

私の働き方

8:30出社
デスクにて始業準備 (前日のマーケットの確認等)
8:55朝礼
朝礼にて営業計画の進捗管理やタスクの共有
9:10架電
当行の口座をお持ちのお客さまへのキャンペーンのご案内
9:30トレーニング
日経新聞の読み合わせ、経済ニュースの確認・共有
11:00接客
アポイント対応
円定期預金の満期を迎えられたお客さまの運用相談
12:30ランチ
支店近くのカフェでランチ
14:00接客
アポイント対応
初めて資産運用をご検討されるお客さまの運用相談
15:00接客
ご予約なしのお客さま対応
ご結婚で氏名変更手続きをするためご来店されたお客さまの積み立て運用のご相談
16:00デスクワーク
接客の記録入力など
17:00案件相談
上司や同僚と翌営業日の案件アポイントについての相談、事前準備。
18:00後輩指導、残務
後輩の一日の業務の振り返り(アドバイス)、残務処理
18:30退社

職場の雰囲気

当行は、顧客往訪型ではなく来店誘致型の接客を行っています。ご自宅や職場に訪問するのではなく、お客さまに店頭にお越しいただき、ゆったりとくつろぎながらご相談いただける空間を用意し、運用相談を承っています。店舗の内装も良い意味で銀行らしさがなく、お客さまから「ホテルみたいですね」とお褒めいただくこともあります。業務終了後は社員同士雑談で盛り上がることもあります。お客さまの満足度の向上という共通の目標の達成に向けて、皆で力を合わせ頑張っています。そんな雰囲気が私はとても大好きです。

キャリアステップ

入社1年目

フィナンシャルセンター(関西圏)

トレーニング期間は口座開設や住所変更の諸手続きを主に担当。その後、資産運用コンサルタントとして運用相談業務を本格的にスタート。

入社2年目

フィナンシャルセンター(首都圏)

資産運用コンサルタントとして幅広いお客さまの運用相談を担当。

入社5年目

フィナンシャルセンター(首都圏)

資産運用コンサルタントとして、資産形成層のお客さまを担当するチームに所属。チームリーダーとしてチームメンバーの育成や案件管理も行う。

※所属およびインタビュー内容は、取材当時のものです。